TA就是完成基金、集合理财产品登记结算业务的系统,具体实现的业务有:账户开户、销户、客户资料修改、账户冻结/解冻、账户登记、取消登记、认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、产品转换、修改分红方式、份额冻结/解冻、产品成立、发行失败、产品终止、分红等功能。
“自建TA”、“分TA”目前都是相对于“中登TA”的概念。
一、中登TA
2002年8月,中国证券登记结算公司根据开放式基金市场需要,推出了一套开放式基金登记结算系统(以下简称中国结算TA系统),该系统依托中国结算深、沪分公司现有证券账户资源、资金交收系统和网络通讯设施,为国内开放式基金交易、登记结算提供集中化、自动化和标准化服务。该系统由TA、清算汇总、资金交收及通信等子系统构成,具有较完备的业务功能,可以为有关参与方提供开放式基金的认购、申购、赎回及相关登记结算、权益分配、客户服务等全方位服务。目前系统提供的主要业务功能,基本上涵盖了基金公司自建的TA系统的业务功能。
目前,中国结算TA系统已与包括工行、农行、中行、建行、交行在内的10家全国性银行以及近50家券商代销系统完成对接。一个渠道广、效率高的开放式基金登记结算平台已经成功搭建。
中国结算TA系统的主要特点有:
1、统一接入模式。基金公司仅需与中国结算系统进行数据交换,便可以实现与所有接入中国结算系统的代销渠道的连接;
2、统一账户模式。利用现有沪、深证券账户资源,适应证券市场投资者的交易习惯,允许7000万证券账户持有者直接使用其证券账户进行开放式基金交易,实现“一卡通”式服务;
3、集中TA模式。由于只有一个处理点,可以处理复杂的业务规则,有利于全面管理投资人账户(如方便投资人管理、对收费做递延处理等),提升清算交收效率,能更好地适应将来对开放式基金交易环节与分红环节的征税的处理;
4、中国结算作为专门从事证券登记结算业务的中介机构,可以为开放式基金的运作提供专业化管理,保证系统运行的安全、高效;有利于降低全行业成本,减少基金系统多元化所带来的资源浪费,提高市场效率;
5、采用中国结算TA系统可以更好的为新产品提供后台服务支持,如LOF、封闭转开放等。
二、分TA
因为一些现实原因(业务类型、清算效率等)导致“中登TA”不能独立完成所有业务合作机构的TA清算业务,所以具备资质的资产管理人(通常就是基金公司、证券资管部门、银行等),在借助“中登TA”进行产品管理时,需要额外购买一套“分TA”系统和“中登TA”合作完成每天的清算业务。
“中登TA”和“分TA”合作清算是一套非常复杂的业务流程,对时效、准确度等的要求那是相当高的。并不是所有的产品都要在中登TA登记的,所以就有了“自建TA”。
三、自TA
“自建TA”也就是自己建设的一套登记过户系统,登记过户系统所具备的功能都将在这套“自建TA”里完成,在做业务清算的时候也就不需要和中登公司再做交互。
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